每經(jīng)AI快訊，4月23日招商證券銀行研究團(tuán)隊“志明看金融”公眾號發(fā)布了常熟銀行研報。研報要點：盈利增速進(jìn)一步提升，ROE上升；一季度存貸兩旺，實現(xiàn)“開門紅”；息差企穩(wěn)回升，高息差有望繼續(xù)保持；資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)優(yōu)異，核心一級資本充足率有望提升。

投資建議：一季度存貸兩旺，盈利增速提升。常熟銀行 一季度存貸兩旺，實現(xiàn)“開門紅”，業(yè)績靚麗。資產(chǎn)質(zhì)量保持較優(yōu)水平，撥備覆蓋率高位提升。擬發(fā)行60億可轉(zhuǎn)債補(bǔ)充資本金，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。我們維持“強(qiáng)烈推薦-A”評級，維持其1.2-1.3倍22年P(guān)B目標(biāo)估值，對應(yīng)目標(biāo)價9.62-10.42元/股。

風(fēng)險提示：銀行息差收窄；異地擴(kuò)張不及預(yù)期等。

(記者 湯輝)

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