“余額寶”部分基金銷售支付結(jié)算賬戶違規(guī)，若逾期未備案將被處罰

昨日，中國證監(jiān)會(huì)召開例行發(fā)布會(huì)，就余額寶、新三板試點(diǎn)擴(kuò)圍、薛榮年聽證會(huì)等市場熱點(diǎn)進(jìn)行了集中回應(yīng)。證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人表示，目前全國性場外市場進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍的條件已經(jīng)具備，證監(jiān)會(huì)正按國務(wù)院常務(wù)會(huì)議要求，研究制定中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)試點(diǎn)擴(kuò)大到全國的具體方案。

“余額寶”部分基金銷售支付結(jié)算賬戶未備案

基金市場不乏創(chuàng)新，近期第三方支付機(jī)構(gòu)支付寶推出了一項(xiàng)名為“余額寶”的業(yè)務(wù)，客戶可將其支付寶賬戶余額通過申購貨幣市場基金獲取投資收益，并可以貨幣市場基金進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)。

為有效保障投資人資金安全，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》和《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》規(guī)定，基金銷售支付機(jī)構(gòu)的基金銷售結(jié)算資金賬戶應(yīng)由監(jiān)督銀行進(jìn)行外部監(jiān)督、并報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。

據(jù)悉，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)涉及基金銷售資金結(jié)算相關(guān)賬戶的監(jiān)督和管理，可以有效避免基金銷售結(jié)算資金挪用、侵占等損害投資人利益行為的發(fā)生。支付寶于2012年完成了基金銷售支付機(jī)構(gòu)的相關(guān)備案并開展業(yè)務(wù)。

證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人表示，就監(jiān)管部門了解的情況，此次支付寶“余額寶”業(yè)務(wù)中有部分基金銷售支付結(jié)算賬戶并未向監(jiān)管部門進(jìn)行備案，也未能向監(jiān)管部門提交監(jiān)督銀行的監(jiān)督協(xié)議，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第29條、第30條和《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》第9條的規(guī)定。

對(duì)此，該發(fā)言人強(qiáng)調(diào)，為維護(hù)市場秩序、保障投資人權(quán)益，監(jiān)管部門已于近期要求支付寶就此次“余額寶”業(yè)務(wù)所涉及未備案的基金銷售支付結(jié)算賬戶限期補(bǔ)充備案，逾期未進(jìn)行備案的，將根據(jù)相應(yīng)法律規(guī)定進(jìn)行調(diào)查處罰。

該發(fā)言人強(qiáng)調(diào)，支付寶“余額寶”及相關(guān)貨幣市場基金產(chǎn)品的推出，為投資人提供了更多的投資理財(cái)選擇，是市場創(chuàng)新的積極探索。監(jiān)管部門一直以來積極支持市場創(chuàng)新發(fā)展，為市場創(chuàng)新發(fā)展提供制度保障和寬松環(huán)境。同時(shí)，在積極推動(dòng)市場創(chuàng)新發(fā)展同時(shí)，監(jiān)管部門通過構(gòu)建有效監(jiān)管體系，把保護(hù)投資人利益作為工作的重中之重。

對(duì)此，支付寶和天弘基金都在第一時(shí)間作了回應(yīng)。支付寶稱，會(huì)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成主管部門的相應(yīng)要求，余額寶業(yè)務(wù)不會(huì)暫停，并且，余額寶用戶的利益會(huì)得到充分保障。天弘基金則表示，余額寶合作各方會(huì)按照證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定按時(shí)完成后續(xù)備案工作，余額寶業(yè)務(wù)不會(huì)暫停，將繼續(xù)為廣大投資者提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

研究制定新三板擴(kuò)圍具體方案

新三板擴(kuò)圍一直備受市場關(guān)注，諸多省市提出了要加入試點(diǎn)范圍的訴求。值得注意的是，本月19日召開的國務(wù)院常務(wù)會(huì)議明確提出，要加快發(fā)展多層次資本市場，將中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)試點(diǎn)擴(kuò)大至全國，鼓勵(lì)創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)型中小企業(yè)融資發(fā)展。

據(jù)悉，2012年8月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，證監(jiān)會(huì)正式啟動(dòng)首批擴(kuò)大非上市公司股份轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)工作，試點(diǎn)園區(qū)除中關(guān)村園區(qū)外，新增天津?yàn)I海、上海張江、武漢東湖3個(gè)國家級(jí)高新區(qū)。由于試點(diǎn)范圍所限，其他地區(qū)的企業(yè)無法在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌。各地政府、企業(yè)以及中介機(jī)構(gòu)多次提出，強(qiáng)烈希望盡快將試點(diǎn)擴(kuò)大到全國其他符合條件的企業(yè)。

證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人表示，進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍，有利于完善科技創(chuàng)新和資本市場良好的對(duì)接機(jī)制，進(jìn)一步激活民間投資，改善中小微企業(yè)金融環(huán)境，服務(wù)國家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整，對(duì)緩解交易所市場的發(fā)行壓力和完善退市制度也有一定積極意義。

同時(shí)，他強(qiáng)調(diào)，目前全國性場外市場規(guī)則體系已經(jīng)建立，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司內(nèi)部制度齊備、人員到位、技術(shù)系統(tǒng)安全可行，各地企業(yè)準(zhǔn)備也較為充分，進(jìn)一步擴(kuò)大試點(diǎn)范圍的條件已經(jīng)具備。證監(jiān)會(huì)正按國務(wù)院常務(wù)會(huì)議要求，研究制定中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)試點(diǎn)擴(kuò)大到全國的具體方案。

召開聽證會(huì)依法對(duì)萬福生科案作出處理

此前，證監(jiān)會(huì)正式通報(bào)了對(duì)萬福生科涉嫌欺詐發(fā)行及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)違法違規(guī)案，其中，對(duì)該案保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人薛榮年、曾年生和崔嶺給予警告并分別處以30萬元罰款，撤銷證券從業(yè)資格；對(duì)保薦項(xiàng)目協(xié)辦人湯德智給予警告并處以10萬元罰款，撤銷證券從業(yè)資格。

據(jù)悉，依據(jù)《行政處罰法》的第四十二條有關(guān)規(guī)定，應(yīng)萬福生科案中平安證券責(zé)任人薛榮年、曾年生、崔嶺、湯德智等4人申請(qǐng)，證監(jiān)會(huì)于2013年6月13日舉行聽證會(huì)，聽取了薛榮年等4人就證監(jiān)會(huì)《行政處罰及市場禁入事先告知書》提出的陳述、申辯意見。

證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人表示，萬福生科案引起社會(huì)各界人士和有關(guān)專家的關(guān)注，表明社會(huì)公眾對(duì)證監(jiān)會(huì)公正執(zhí)法抱有極大的希望。證監(jiān)會(huì)將嚴(yán)格依法辦事，切實(shí)維護(hù)市場“三公”原則，維護(hù)廣大投資者及市場參與者的合法權(quán)益，將在履行相關(guān)法律程序后，依法對(duì)本案作出處理。

支付寶回應(yīng)：

會(huì)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成主管部門的相應(yīng)要求，余額寶業(yè)務(wù)不會(huì)暫停，并且余額寶用戶的利益會(huì)得到充分保障。

原文：http://www.cnstock.com/v_news/sns_yw/201306/2628153.htm

證監(jiān)會(huì)回應(yīng)市場熱點(diǎn) 新三板試點(diǎn)擴(kuò)圍方案正研究制定